同志们：

　　国库集中支付电子化管理，作为2014年政府预算报告所明确的财政重点工作之一，得到了财政部、中国人民银行、人大预工委领导的高度重视。日前召开的全国财政国库工作会议上，刘昆副部长强调要牢固树立法制化、信息化和国际化三种理念，年内要完成所有省级财政的电子化管理建设任务。今天，我们召开这次座谈会，就是要统一思想认识，分析解决试点中发现的问题，加快建设步伐，确保如期完成工作目标。下面，我讲几点意见，供同志们参考。

　　一、 深入了解支付电子化管理的总体思路

　　支付电子化管理，不仅是技术手段的变化，更是一种新“生产力”的运用，经历了六年设计、验证、试点的艰苦过程。在此过程中，我们会同中国人民银行联合攻关，协同创新，提出了很多新思路、新理念。

　　第一，小手术大作用，复杂问题有限求解。现行管理模式下，靠纸质凭证保证安全，靠电子信息提高效率，客观上割裂了管理链条，在安全上存在隐患。银行机构垂直统一管理，财政部门分散开发系统的方式存在标准不一致、步骤不统一的情况，信息“孤岛”现象严重。要解决上述问题，不能单从效率与效能方面入手，而是要重构国库集中支付信息管理体系。需要解决好两个重点环节：一是整合资金流与信息流，构建以电子信息为基础的、全新的安全信任体系；二是消除银行机构与财政部门在信息系统管理规范、业务规则、技术标准等方面的差异，实现跨部门的全链条式管理。经过反复研究论证，我们创造性地提出“电子凭证安全支撑控件”的解决思路，把数字签名、电子印章、安全传输等功能进行封装，供各类业务系统调用，实现各方系统的互联互通和电子凭证的全生命周期管理，通过“微创手术”达到了“1+1>2”的效果。这也印证了“化繁为简、执简驭繁”，不失为一种复杂问题有限求解的有效方法。

　　第二，划清责任边界，实现帕累托最优。长期以来，财政部门、代理银行系统间功能交叉、边界不清，造成基础数据重复维护，内部问题外部化。财政业务的任何调整，代理银行系统都需相应跟进，不仅代理银行的技术部门苦不堪言，临柜人员更是承担了不应承担的压力，即使反复培训也不一定能熟练掌握财政业务，差错率高，用户满意度低。代理银行与财政部门需构筑新型伙伴关系，从“你中有我、我中有你”转变到“楚河汉界、泾渭分明”，从而更好地实现合作共赢的良好局面。实施支付电子化管理，通过分开、对等部署的电子凭证库，明确划分财政部门、预算单位、人民银行、代理银行等各参与方的责任边界，做到各司其责，不缺位、不越位。财政部门把该管的都在支付系统内完成，代理银行回归单纯的金融服务职能，业务培训、系统操作都能发挥所长，各得其所，实现综合效益最大化。

　　第三，构建多目标体系，寓管理于服务之中。全国国库工作会议提出要着力打造服务保障型、决策支撑型、运营管理型、风险防控型“四型”国库。支付电子化管理，作为深化国库管理制度改革的一项基础性、战略性工作，寓管理于服务之中，既要为预算单位提供最优质的金融服务，同时又能将加强资金监管、保障资金安全、提升运行效率、拓展服务能力等财政管理目标落到实处。自助柜面把银行“搬回家”，预算单位财务人员只需轻点鼠标就可以自助办理转账业务；电子凭证库固化安全控制规则，强化各方内部治理，建立起全流程监控机制；标准化体系有效消除部门间信息“孤岛”，规范各地国库集中支付业务；升级支付手段，从技术上保障民生支出、涉农补贴、社保补助等对个人转移性支出的“财政直达”。总之，实施支付电子化管理，要实现多重管理目标，必将面临许多新的困难和问题，要求我们深入了解设计思路，选择好角度，把握好尺度，掌握好力度，积极稳妥地作好这项工作。

　　二、 支付电子化管理工作进展及问题

　　2013年10月，为贯彻落实国库集中支付电子化管理全国推广电视电话会议精神，国库司翟钢司长专门召集各家代理银行总行举办座谈会，明确工作任务。恰逢岁末年初，各家代理银行都面临时间紧、任务重、人手少等现实困难，大家齐心合力，较好地完成了试点工作任务。截至目前，已有河北、重庆、北京等13个省级和3个地市级财政部门成功上线运行，山东等十余省市正抓紧筹备试点工作。

　　从试点情况看，支付电子化管理安全、高效、低成本的优势逐渐显现，试点预算单位和代理银行都给予高度评价。湖北省自助柜面业务上线试运行后，预算单位感受到全新的支付体验，不再填写支票、来往银行、排队等候，足不出户就可以全天候办理资金支付。预算单位对自助柜面业务的期望非常高，需求也非常迫切，强烈要求扩大试点范围。另一方面，通过实施国库集中支付电子化管理，进一步理顺了财政与代理银行的职责边界，降低了代理成本，减轻了柜面人员的工作压力，提高了金融服务效率。总的来看，支付电子化管理实现了各方互利共赢，是一项激励相容的协同创新。试点成功，凝聚了财政部门、人民银行、代理银行等一线同志的不懈探索和辛勤汗水，在此，我代表国库司对参与前期研发、试点工作的所有银行和同志们表示衷心的感谢！

　　在看到成绩的同时，也要清醒的看到，目前试点运行中还存在一些突出问题和薄弱环节，出现了两个不平衡：一是各家代理银行推进节奏不平衡。有的代理银行进展较快，对电子化管理总体思路和业务需求把握比较到位，深度参与前期试点，取得了显著成效；但也有部分代理银行系统建设缓慢，达不到省里的试点要求，后续推进工作任务仍很艰巨。二是国库业务试点进度不平衡。直接支付、资金清算等业务已基本全面实现电子化管理，而授权支付自助柜面业务覆盖地区及上线代理银行都屈指可数。目前，仅有工商银行、招商银行2家通过验收，还远远无法满足预算单位的迫切需要，自助柜面系统建设已成为整个国库集中支付电子化管理工作的短板。这里又分为几种情况，有的因为总行系统开发进展缓慢，有的是总分行之间衔接不畅导致无法上线运行，有的系统开发出来尚未找到用户使用。不难看出，自助柜面系统建设和使用涉及面广，情况确实比较复杂。

　　应当说，关于自助柜面系统，我们是下了很大功夫的，不仅提出了设计思路，而且开发了系统原型供各行参考。之所以整体上推进仍然相对滞后，我们分析主要原因在于：主观上，部分代理银行对自助柜面系统的特点和重要性认识不足。从技术实现路径看，以前往往是财政提出新需求，银行改造外围系统予以支持，而自助柜面业务要求财政管理与银行金融服务深度融合、有机衔接，要求之高前所未有，代理银行可能有些不适应。从业务发展趋势看，自助柜面系统不但支持一般性转账支付，还天然形成公务卡、工资统发、关联账户等业务办理的高速通道；未来，自助柜面系统还将扩展至非税收入收缴领域，最终将打造成为全国80多万家预算单位提供服务的财政资金综合服务平台，发展潜力非常巨大，将对代理服务市场和管理格局产生重要影响。因此，各家代理银行不能仅仅从技术上考虑，要将自助柜面系统建设当成一件大事来抓。客观上，自助柜面系统建设涉及条块联动，对各家代理银行来说确实是新的挑战。横向来看，各代理银行分支机构要处理好与同级财政、人民银行间的业务衔接，柜面业务要满足不同地区的差异化管理需要；纵向来看，各代理银行要加强总分行之间的沟通协调，确保全行提供统一的“全天候”服务。条块都要兼顾，协调联动起来。试点期间，有的代理银行全国范围内的协调机制没有建立起来，总分行各自职责未落实到位，信息沟通不顺畅，造成问题解决迟缓，甚至影响到财政资金的正常拨付。个别代理银行曾因为问题不能及时解决，被当地财政暂停了代理业务。

　　三、 全力推进支付电子化管理

　　实施支付电子化管理，是代理银行开拓代理业务的新增长点。各家代理银行要把握时机，精心组织，集中力量完成好支付电子化管理的工作任务。尤其是总行要加快自助柜面业务系统建设，争取7月份左右能有七、八家代理银行通过验收，具备全国推广资格。

　　一是找准建设模式。工欲善其事必先利其器，找准方向，抓住关键，才能积硅步而至千里。代理银行总行在进行自助柜面系统规划设计时要紧紧抓住“标准化服务、规范化管理、一体化协同”三个要点。要按照“打通财政审核和银行支付”的基本原理，以电子凭证为载体，最大限度的整合所有业务环节，抽象简化业务操作，为预算单位提供最优质的标准化服务。要按照《自助柜面系统设计规范》有关要求，严格访问控制，确保专网专用，与核心系统自动化衔接，确保“先支付，后清算”。要按照“一个口子进出”的思路，建立全行统一的业务衔接标准，实现总分行之间的业务协同。工商银行、招商银行之所以能率先通过验收，与其内部科学的总体架构是分不开的。两家银行都是以总行为主进行设计和开发，但在总分行衔接层次、信息共享机制等方面又略有不同。稍后，工商银行、招商银行将分别介绍试点经验，请各家代理银行结合自身信息化建设规划和业务衔接机制确定合理的系统建设模式。

　　二是加强组织协调。支付电子化是一项多部门联动、跨级次协调的系统工程。从参与试点的代理银行情况来看，凡是总行高度重视、组织有力的，运行就比较顺畅，推进就比较迅速，试点效果也比较好。代理银行总行要切实负起协调责任，把财政电子化管理相关工作作为一项职责，明确总行某个机构牵头，及时配合财政部门督促落实。代理银行总行要加强与财政部和中国人民银行的沟通，避免信息不对称，避免实施中走弯路；要强化资源配置，在人员投入、资金支持、工作协调等方面给以优先保障；要组织成立行内跨部门协调机构，做好支付电子化管理总体指导，建立快速响应机制。尚未通过验收的代理银行要在组织上、时间上、资源上开辟“绿色通道”，加快系统建设；已通过验收的代理银行也要再接再厉，加大实施推广力度。

　　三是加大全行统筹。要打破“总行对中央，分行对地方”的传统模式，代理银行总行要确立“全行一盘棋”的理念，加大统筹力度，牵头制定行内业务规范和技术标准。首先是要树立标准化理念。严格遵守财政部、中国人民银行统一制定的业务报文规范，严格落实“先支付、后清算”的制度要求，实现与核心业务系统自动化衔接，统一部署经过财政部安全认证的电子凭证库。其次是要做好统一部署。根据代理财政业务量、风险控制能力论证好电子凭证库部署模式，原则上实行省级集中部署；欲采取全国大集中部署的代理银行，要严控系统性风险，落实总行管理责任制，完善总分行协作机制。加强对各分行代理业务系统升级改造、软硬件设备采购等工作的统筹和指导，充分发挥集约化优势，提高质量，降低成本。再次是要坚持分步实施原则。控制好全行标准化、统一化节奏，第一步先立足于改造现有业务系统，再积极稳妥推进业务优化和系统整合，避免不切实际的搞“一刀切”和“大集中”。

　　四是强化学习培训。支付电子化是一种新的管理方式，实施过程中，难点和重点都在于管理理念的转变，需要我们不断学习，深入思考。希望大家在会上充分交流、热烈讨论，相互启发、相互促进。同时，财政部也会加大对各代理银行的指导力度，我们在财政部官网上开辟了“国库集中支付电子化管理”热点专栏，搭建了网络论坛、QQ群，编辑出版了《国库集中支付电子化管理理论与实践》一书，初步构建了一个动态的知识库，希望同志们充分利用这些平台，学以致用。各代理银行还要做好内部业务和技术培训，转变思想，明确任务，形成合力。

　　同志们，支付电子化管理既是困而知之的自我变革，也是学而知之的主动探索。让我们携手合作，协调联动，以改革创新的勇气和求真务实的态度，全力推进支付电子化管理，努力开创财政国库管理和代理服务新局面。